Princípios fundamentais de investimento: A chave para uma estratégia de investimento bem-sucedida.

A estratégia de investimento em tendências, também chamada de ‘seguir tendências’ ou ‘investimento em momentum’, é uma técnica comprovada para lucrar no mercado de ações, com uma história que remonta a mais de cem anos. É interessante observar como investidores de tendências em épocas e locais distintos desenvolveram regras surpreendentemente semelhantes para obter bons retornos financeiros.

Vamos analisar cinco dessas diretrizes para obter sucesso ao investir na tendência.

• A necessidade crucial de identificar o segmento de mercado relevante e fornecer informações atualizadas sobre o desempenho.
• Não seja sempre investido no mercado. Em tempos de incerteza de mercado, o dinheiro é uma boa casa para o seu dinheiro.
• Experimente inicialmente a nova tendência com um investimento reduzido para verificar sua validade.
• Uma vez que uma tendência é estabelecida em um fundo ou setor, é mais provável que continue na mesma direção do que se mova contra ela. Em resumo, o fundo adquire um impulso específico.
• Após um crescimento contínuo, o fundo, ou setor, atinge um platô e passa a ter apenas pequenos avanços esporádicos; fica evidente que a tendência mais favorável mudou de positiva para negativa. Não é preciso justificar, é hora de vender.

Este é talvez o momento de ter um flashback rápido para as origens do sistema Saltydog de investimento.

Uma história de tolice e o que não fazer com £ 150.000

Em 1975, iniciei um empreendimento de produção de móveis desmontáveis e, uma década mais tarde, em 1985, consegui vendê-lo com êxito.

Com parte dos lucros da venda, investi £150.000 em dois títulos de investimento (o equivalente a £450.000 atualmente). Adquiri esses dois títulos por meio de um consultor financeiro independente, já que a empresa de investimento em questão não lidava diretamente com o público.

Assim como muitas outras pessoas, eu havia acreditado erroneamente que os consultores financeiros realmente fornecem conselhos, que os gestores de patrimônio realmente gerenciam e que a indústria financeira se preocupa genuinamente com o investidor individual. Eu estava enganado ao pensar assim.

“Fui levado a acreditar que os consultores financeiros realmente oferecem conselhos.”

De maneira tola, somente após 15 anos é que desenvolvi um interesse ativo no desempenho dos dois títulos, o que me trouxe duas surpresas desagradáveis.

Primeiramente, o investimento não teve um aumento significativo, e em segundo lugar, o meu capital permanecia alocado nos mesmos segmentos do mercado desde o começo! Por quinze anos, ele simplesmente ficou lá, sem receber atenção, mesmo diante das transformações importantes no cenário de investimentos.

Durante essa época, eu havia conseguido estabelecer um novo empreendimento de móveis de forma bem-sucedida, porém esse investimento específico não teve o mesmo êxito.

O bastante foi o bastante; era o momento de tomar as rédeas por conta própria, dando início ao caminho que levou ao surgimento do sistema de investimento Saltydog.

Uma ideia inocente.

Essencialmente, quando me deparei com os dados, não tinha uma estratégia de investimento específica em mente. Naquela época, eu não seguia uma abordagem de investimento de valor, contrária, passiva, de tendência ou qualquer outra.

Basicamente, eu só possuía uma mente aberta, habilidade para analisar números e uma ideia simples: para obter lucro, é necessário entrar no mercado quando está em alta e sair quando está em baixa.

Então, qual é a maneira de alcançar isso? Utilizei dados de aproximadamente 70 fundos separados e, após alguns meses, comecei a observar tendências surgindo.

Conhecimento de um dos principais negociantes globais.

Uma observação inicial que fiz foi a de que certos fundos se moviam em conjunto na mesma direção, seja para cima ou para baixo, como se estivessem em sincronia. Após estudar esse fenômeno, percebi que esses fundos pertenciam ao mesmo setor. Dito dessa maneira, pode parecer algo óbvio.

Na realidade, é evidente de forma bastante clara, mas eu estava inicialmente focado apenas nos dados de fundos individuais. Assim, para mim, isso representou uma verdadeira revelação. Se você está se perguntando “E daí?”, então é interessante refletir sobre esse conselho de um dos homens mais ricos dos EUA em 1929 – o famoso trader e investidor, Jesse Livermore:

Uma maneira inteligente de manter-se atualizado com as condições de mercado e alcançar o sucesso é realizar uma análise aprofundada dos diferentes setores da indústria, a fim de identificar as oportunidades e desafios.

“Invista nos setores promissores e evite os setores industriais menos favoráveis.”

Em Wall Street, frequentemente as pessoas não percebem o que está claramente visível diante delas. É crucial ressaltar a importância de analisar os setores industriais.

Se você trocar o termo ‘Grupos de Indústria’ por ‘Setor de Fundo’, isso pode ser uma orientação encontrada no manual atual do membro Saltydog.

Por que comprar e manter o investimento parece bobo

Não vejo o sentido de ficar no mercado o tempo todo. Porque haveria alguém de ficar quando se dirige? Querem perder dinheiro? Parece-me inutilmente fatalista.

“Eu aprecio a estratégia de investir em uma corrida de cavalos e poder trocar para o cavalo que está na frente conforme a corrida progride.”

Se você está disposto a ser ativo, usando dados precisos e números, parece ser sensato ser flexível, especialmente nos dias de hoje, quando movimentar fundos pode ser feito por um valor muito baixo.

Ao mesmo tempo, existe uma interpretação mais subjetiva para esse princípio, que consiste em não fazer investimentos quando não é possível identificar uma tendência clara. Por outro lado, deve-se investir somente quando se tem certeza de que uma tendência está se formando.

Eu aprecio a estratégia de investir em uma corrida de cavalos e ter a flexibilidade de mudar para o cavalo que está liderando à medida que a corrida avança. Dessa forma, você se posiciona de forma vantajosa durante toda a corrida e aumenta suas chances de vencer no final.

Dê passos pequenos rapidamente para obter sucesso.

Iniciei o sistema Saltydog com uma postura conservadora e cautelosa em relação ao risco. Acreditei que evitar a perda de dinheiro era a prioridade.

Por meio de tentativa e erro, criei uma orientação prática para garantir a segurança do meu investimento.

Como investidor ativo, você não precisa investir todo o seu dinheiro de uma vez ou retirá-lo de uma única vez. Não se trata de uma situação de “tudo ou nada”.

Você pode testar o mercado colocando pequenas somas e ver como eles se descolam, então se ele for contra você, reduza sua retenção. Esta abordagem “suavemente suavemente” minimiza muito o risco. Surpresa, surpresa, é exatamente o que o grande Jesse Livermore também aconselhou. Ele disse:

A maioria dos investidores é prejudicada pela mudança na tendência principal, pois acabam investindo na direção errada do mercado. Para confirmar a precisão de sua avaliação, o autor realizou pequenas sondagens de posição e inseriu pequenas ordens para testar sua interpretação.

Siga o exemplo de Jesse Livermore.

Agora eu não estou alegando que o sistema Saltydog vai transformá-lo no próximo Jesse Livermore. Embora isso possa ser bom, como em um ponto ele valeu mais de US $ 1,3 bilhões, ele deve ter sido um homem estranho. Ele se casou quatro vezes e terminou sua vida cometendo suicídio.

Claramente um indivíduo de opiniões fortes! No entanto, o que estou dizendo é que na Saltydog, desenvolvemos algoritmos para analisar e avaliar o desempenho dos inúmeros fundos de investimento disponíveis.

Os setores da Associação de Investimentos são organizados de maneira a exibir a performance comparativa entre eles, sendo depois apresentados em gráficos para facilitar a compreensão. Os fundos com melhor desempenho são destacados da mesma forma, simplificando o processo para o leitor. Isso evoluiu de um trabalho manual que eu fazia no início dos anos 2000, com cerca de setenta fundos disponíveis para mim.

Para provar que o sistema tinha pernas que investimos £40k de nosso próprio dinheiro em um portfólio de demonstração real em novembro de 2010. Foi chamado de “Tugboat” e foi projetado para evitar as gotas no mercado e dar um retorno de cerca de 8% por ano. É agora uma fração abaixo deste alvo.

Em novembro de 2013, foi introduzido um novo portfólio de demonstração chamado Ocean Liner, que apresenta um perfil ligeiramente mais arrojado e tem obtido um retorno anual próximo a 10%.

Resumo final.

Uma pessoa comum, que tem acesso a informações precisas, tem a capacidade de obter bons retornos financeiros através de investimentos, desde que siga um conjunto claro de regras e evite a ganância e o otimismo excessivo. É importante estar ciente de que, por vezes, a situação pode parecer mais favorável do outro lado, influenciada por opiniões de especialistas financeiros. Portanto, é essencial focar nos fatos revelados pelos números.

Saltydog Investor é um boletim informativo mensal do Reino Unido que disponibiliza um feed de dados de desempenho de fundos eletrônicos semanalmente. Voltado para investidores independentes, ele apresenta as dez principais porcentagens de execução de fundos classificados por setor e volatilidade, em um formato acessível e fácil de compreender. O Saltydog Investor foi criado com o objetivo de capacitar investidores inexperientes a gerenciarem seus próprios investimentos.

Venha visitar a página do parceiro Saltydoginvestor neste local.

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