No ambiente em constante evolução da consultoria financeira, a incorporação da Inteligência Artificial (IA) não é apenas uma ideia do futuro; é um presente que está transformando a forma como o aconselhamento financeiro é fornecido. As tecnologias de IA estão se tornando cada vez mais avançadas, com o potencial de mudar significativamente a maneira como a consultoria financeira é realizada – por Alex Clansey.
Muitas empresas do setor financeiro estão adotando essa tendência. De acordo com uma pesquisa recente realizada com membros do Instituto Chartered Financial Analyst (CFA), mais da metade dos entrevistados (56%) afirmaram que suas empresas utilizam rotineiramente soluções de inteligência artificial e big data para analisar dados, enquanto cerca de um quarto (26%) mencionaram que essas tecnologias são empregadas em seus processos de decisão.
A chegada da inteligência artificial nesse setor traz oportunidades e desafios especiais. Destaca-se a incerteza em relação à confiabilidade e autenticidade do aconselhamento automatizado, questões cruciais para os consultores financeiros que assessoram empreendedores e startups. Apesar disso, essa evolução tecnológica também pode criar novas oportunidades que prometem mudar de forma significativa o cenário dos serviços financeiros.
Inteligência Artificial: Uma solução para melhorar o planejamento financeiro.
A utilização da inteligência artificial pelos consultores financeiros pode aprimorar consideravelmente a eficiência, a precisão e a abrangência de suas orientações. Por meio da IA, é possível analisar de maneira rápida e exata uma grande quantidade de dados financeiros, o que possibilita aos consultores tomar decisões embasadas em informações concretas e identificar insights valiosos. Isso pode resultar em estratégias de investimento mais embasadas e avaliações de risco mais aprofundadas.
Um levantamento atual do CoreData com 267 consultores financeiros britânicos destacou diversos aspectos positivos da inteligência artificial na consultoria financeira. Aproximadamente 45% dos consultores percebem a IA como um recurso para aprimorar o atendimento ao cliente, enquanto 31% acreditam que ela pode resultar em menores taxas de consultoria.
Essencialmente, a inteligência artificial pode auxiliar os consultores a estabelecer conexão com seus clientes. Em um sentido, os algoritmos de IA têm a capacidade de analisar o histórico financeiro, metas e aversão ao risco de um cliente para criar sugestões de investimento personalizadas. Esta personalização pode ajudar os consultores a adaptar seus conselhos de acordo com as necessidades e preferências individuais dos clientes. Além disso, a IA pode contribuir para melhorar o envolvimento dos clientes por meio de chatbots, assistentes virtuais e comunicação personalizada. Estas ferramentas podem responder às perguntas dos clientes, fornecer atualizações frequentes e fortalecer os laços com os clientes.
Uma maneira adicional para assessores financeiros e consultores fortalecer o relacionamento com seus clientes é criando planos de negócios personalizados, um serviço que atualmente se beneficia do uso frequente de tecnologia avançada e inteligência artificial.
Os métodos convencionais de elaboração de planos de negócios costumam ser demorados e intimidadores para empreendedores e consultores financeiros envolvidos no processo. No entanto, graças aos avanços recentes em ferramentas de planejamento baseadas em inteligência artificial, agora é possível criar planos de negócios detalhados em um período de tempo muito mais curto do que o habitual, que geralmente demanda semanas ou até meses. Essa abordagem está ganhando cada vez mais aceitação por parte dos empresários.
Em um estudo recente realizado pela Venture Planner, com 2.000 indivíduos no Reino Unido que haviam pensado em começar seu próprio empreendimento, foi constatado que 66% dos participantes não tinham conhecimento da existência de ferramentas de inteligência artificial para auxiliar na elaboração de um plano de negócios. No entanto, 78% afirmaram que estariam abertos a utilizar essas ferramentas para desenvolver um plano de negócios.
Mais da metade dos participantes da pesquisa (55%) expressaram a necessidade de assistência na previsão financeira, algo que pode ser fornecido por ferramentas de planejamento baseadas em IA. Esses resultados destacam o potencial da IA para ser utilizada nesse contexto, assim como a importância dos consultores financeiros na instrução aos clientes sobre as vantagens dessas ferramentas.
A importância da confiança: implementação de equilíbrio automatizado com veracidade.
Mesmo com os benefícios, a crescente utilização da inteligência artificial na consultoria financeira gera apreensões quanto à confiança e autenticidade. De acordo com a pesquisa CoreData, mais de 42% dos participantes demonstraram preocupação com possíveis riscos relacionados à privacidade do cliente e segurança dos dados, enquanto 35% manifestaram desconfiança em informações produzidas pela IA.
Manter o equilíbrio entre a incorporação de inovações tecnológicas e a preservação da abordagem pessoal e confiável característica de consultorias financeiras bem-sucedidas é essencial. Para ser bem-sucedido nesse cenário em evolução, é fundamental ter um conhecimento aprofundado das capacidades e limitações da inteligência artificial, e saber como incorporá-la de forma eficaz no conjunto de ferramentas de consultoria.
O que o futuro reserva para a inteligência artificial na área de consultoria financeira.
Olhando para o futuro, a incorporação da inteligência artificial na consultoria financeira não se resume apenas à tecnologia; trata-se de como ela pode ser utilizada para capacitar tanto os consultores quanto os clientes. O caminho a seguir para a consultoria financeira consiste em encontrar o equilíbrio ideal entre a capacidade analítica da IA e os aspectos humanos indispensáveis como empatia, compreensão e confiança.
Conforme o setor avança, a inteligência artificial terá um papel cada vez mais relevante na consultoria financeira, proporcionando oportunidades para aprimorar os serviços financeiros de forma mais abrangente e acessível. Tanto os consultores quanto os clientes enfrentarão o desafio de aceitar essa evolução, percebendo o impacto positivo que a IA pode trazer, ao mesmo tempo em que preservam os princípios essenciais que caracterizam a consultoria financeira.
Alex Clansey é um dos fundadores da empresa e atua como planejador de empreendimentos.
40 fatos sobre o uso da inteligência artificial para melhorar o atendimento ao cliente
A inteligência artificial (IA) está avançando rapidamente no ambiente empresarial, tornando essencial que os investidores financeiros compreendam os detalhes de seu funcionamento e impacto nesse setor. Ao automatizar tarefas, analisar grandes volumes de dados de forma rápida e oferecer feedback instantâneo, a IA pode trazer benefícios significativos para indivíduos, empresas e investidores, desde que seja aplicada corretamente.
A empresa JAM divulgou recentemente um guia completo sobre Inteligência Artificial no setor de atendimento ao cliente, explicando os benefícios que a tecnologia pode trazer tanto para os clientes quanto para as empresas. A consultoria financeira exige uma base sólida de evidências para que a IA se torne uma ferramenta poderosa na tomada de decisões empresariais, utilizando as tendências resultantes de grandes volumes de dados que podem ser analisados de forma rápida e precisa. Embora existam preocupações legítimas sobre a confiabilidade, já que a AI ainda não é completamente infalível, aprender a utilizar a IA de maneira adequada pode garantir resultados precisos e confiáveis.
Para aproveitar plenamente os benefícios dessa nova tecnologia, é crucial investir em educação. É essencial capacitar sua equipe para utilizar a inteligência artificial de forma eficaz, a fim de revolucionar as expectativas e experiências dos clientes. Além disso, é importante abordar os obstáculos comuns que as empresas enfrentam ao adotar essa tecnologia.
Para uma análise detalhada das maneiras de melhorar sua consultoria financeira ou investir recursos com a assistência da inteligência artificial, este guia abrange todas as informações essenciais que você precisa.
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