Ben Nichols, Diretor Administrativo da RAW Capital Partners, mencionou que a inflação de ontem não mudou a decisão de hoje, apesar das expectativas dos mercados. Com a inflação do núcleo e dos serviços pressionando o CPI de agosto, os políticos estão esperando por uma tendência de queda sustentada nos números subjacentes antes de considerar um ciclo de corte de taxa mais agressivo.
Hoje, a taxa de retenção pode ser vista como um retrocesso para os compradores de imóveis e tomadores de empréstimos, mas, no entanto, pode resultar em uma consolidação que trará mais estabilidade econômica e de mercado a longo prazo. É provável que haja pelo menos mais um corte na taxa antes do final do ano, o que poderá impulsionar o sentimento dos investidores. Com isso em mente, prevemos que várias oportunidades surgirão nas próximas semanas e meses, especialmente para os investidores que diversificarem suas carteiras para se adaptarem às mudanças constantes do mercado.
Com o Banco da Inglaterra mantendo as taxas, o Banco Central Europeu as reduzindo e a Reserva Federal seguindo o mesmo caminho, é possível que ocorram flutuações nos mercados à medida que os principais bancos flexibilizam suas políticas monetárias em ritmos e graus diversos. Por esse motivo, os investidores podem buscar opções alternativas, como imóveis, dívida privada e outros ativos não convencionais, a fim de garantir a solidez de seus portfólios diante de possíveis volatilidades. Lily Megson, Diretora de Políticas da My Pension Expert, observou que a atual taxa de juros representa uma situação mista para os poupadores, com alguns podendo continuar se beneficiando com hipotecas e pagamentos de dívidas, enquanto outros aproveitam por mais algumas semanas as taxas favoráveis em contas de poupança, e para muitos significará ambos os cenários.
A inflação continua alta e as pessoas estão buscando formas de recuperar suas metas de economia, enquanto a taxa de juros permanece inalterada no momento, é provável que ocorram cortes mais adiante no ano. Os indivíduos que planejam a aposentadoria, por exemplo, estão pensando em como aproveitar ao máximo os altos juros oferecidos por produtos financeiros, como contas de poupança ou planos de pensão.
Jatin Ondhia, CEO da Shojin, mencionou que a postura conservadora do Banco da Inglaterra diante das pressões inflacionárias do Sticky pode surpreender muitos que esperavam uma redução da taxa de base para estimular o crescimento. Portanto, é essencial que os poupadores evitem decisões precipitadas diante de dados econômicos e que o governo aumente a oferta de educação financeira e aconselhamento independente.
No mercado imobiliário, os donos de imóveis e os construtores enfrentaram desafios devido ao aumento da inflação, com os proprietários lidando com taxas de hipoteca mais altas do que em qualquer momento desde a crise financeira, e os desenvolvedores encontrando dificuldades para obter o financiamento essencial.
Neste momento, é crucial que os investidores revisem suas carteiras, uma vez que é provável que haja novos cortes nas taxas de juros no final do ano. O mercado imobiliário ainda oferece boas perspectivas de investimento, e as opções de investimentos alternativos podem ser uma maneira interessante de diversificar e buscar novas oportunidades de crescimento.
Paresh Raja, CEO da Market Financial Soluções, comentou que, embora os dados do CPI de ontem não tenham indicado um corte de taxa imediato, a decisão tomada oferece aos investidores uma oportunidade de se prepararem para um possível aumento na atividade do mercado. Ele observou que os preços das casas continuam a subir e que os economistas preveem uma redução na taxa de base do BoE na próxima reunião, o que pode levar a um aumento na demanda no quarto trimestre.
Com essa consideração em mente, os investidores imobiliários e seus corretores devem aproveitar o próximo mês para fortalecer seus portfólios e assegurar que possuem uma estratégia sólida para aproveitar possíveis oportunidades que um ambiente monetário mais favorável possa proporcionar. Ser capaz de agir rapidamente será essencial à medida que a atividade aumentar, sendo fundamental também ter as ferramentas financeiras adequadas à disposição.
Nesta área, é crucial que os credores desempenhem um papel importante e estejam preparados para atender às necessidades em constante mudança dos investidores, bem como a possibilidade de um aumento na procura. Ao fazer isso, eles podem ajudar a manter a recuperação do mercado após um período desafiador nos últimos anos.
Andy Mielczarek, CEO da Chetwood Financial, afirmou que a decisão do Banco da Inglaterra era esperada e demonstra que um período de estabilidade econômica é favorável para os britânicos. Com a inflação sob controle, Mielczarek enfatizou a importância de o banco central transmitir tranquilidade e confiança à população, o que foi feito com sucesso.
Mesmo que os atuais detentores de hipoteca desejem uma nova redução, eles podem se manter esperançosos de que o mercado de empréstimos se torne mais estável, permitindo-lhes tomar decisões financeiras a longo prazo com confiança. Futuros clientes podem contar com a continuidade desse período de estabilidade e com a possibilidade de condições hipotecárias mais favoráveis, o que tornaria suas decisões de investimento mais atrativas.
No momento, os poupadores estão contentes com a taxa vigente, porém é compreensível que pensem que esta pode ser a última oportunidade para obter retornos máximos, principalmente em produtos de poupança com taxas fixas. É importante que continuem buscando ativamente as melhores opções de mercado antes de uma possível redução adicional na taxa básica.
Scott Douglas, que atua como Diretor de Mercados de Capital na empresa de consultoria de finanças corporativas internacionais Centrus, faz observações.
O Banco da Inglaterra decidiu manter as taxas inalteradas em sua última reunião, apesar do crescimento plano do PIB em julho. A possibilidade de um corte agressivo na taxa de juros de 0,5% pelo Federal Reserve dos EUA foi considerada, mas a leve superação da inflação no Reino Unido acima da meta de 2,2% do Banco da Inglaterra tornou o Comitê de Política Monetária mais cauteloso. Eles irão observar de perto as tendências para garantir que a inflação não continue a subir antes de considerar um novo corte na taxa de juros. Empresas e consumidores aguardarão ansiosamente para ver se haverá um corte antes do Natal, sendo que apenas os próximos números do PIB serão determinantes.
Banco da Inglaterra decide interromper cortes na taxa, mesmo com a decisão ousada do Federal Reserve.
O aumento de preços geralmente não diminui de forma linear, então a aceleração da inflação acima da meta de 2% do Banco da Inglaterra em julho e agosto não preocupou muito os tomadores de decisão. De fato, os aumentos de preços estão ocorrendo a um ritmo mais lento do que o previsto anteriormente pelo BoE.
Entretanto, a última imagem também não levou todos os membros do MPC a votarem a favor de um corte hoje. A persistência da inflação central é um motivo de preocupação, e a inflação dos serviços ainda está alta demais para justificar uma ação imediata após a redução de agosto.
Em contrapartida, um movimento em novembro parece incomum. Neste momento, os dados indicam uma possível redução nas pressões salariais que contribuem para a inflação dos serviços, levando em consideração também as implicações do Orçamento anunciado em 30 de outubro. Um orçamento especialmente restrito pode sinalizar a possibilidade de uma flexibilização mais rápida da política monetária a partir desse momento.
A decisão da Reserva Federal dos EUA de cortar as taxas de juros em 0,5%, em vez do esperado 0,25%, causou incerteza em relação ao voto de hoje. No entanto, a situação do Banco da Inglaterra é diferente da do Fed, com a inflação no Reino Unido recuando mais claramente em direção à meta. Enquanto isso, o Reino Unido ainda enfrenta desafios devido a um mercado de trabalho muito apertado e pressões salariais resultantes. Existe menos confiança de que as pressões de preços diminuirão gradualmente.
Assim, as empresas e as famílias que aguardam uma redução nas taxas de juros terão que ter paciência, pois previsões indicam uma série de cortes ao longo do próximo ano. Se tudo seguir conforme o planejado, a inflação deve se estabilizar em torno de 4% até meados de 2025, o que poderá impulsionar a confiança do consumidor e fortalecer a economia.
Entretanto, é importante não considerar este cenário mais favorável como certo. Vários fatores complicam a previsão da inflação: um mercado de trabalho robusto que mantém os salários em alta e os custos dos serviços elevados, uma situação geopolítica fragmentada e os efeitos contínuos das cadeias de abastecimento reconfiguradas. As taxas de juros serão consideravelmente superiores às anteriores à pandemia, e ainda há riscos no horizonte positivo.
George Lagarias, Economista-chefe da Forvis Mazars, observou que o Banco da Inglaterra decidiu manter as taxas, apesar de haver indicações claras de que poderia haver cortes mais agressivos, especialmente após o movimento surpresa de 0,5% do Fed no dia anterior. Em comparação com o Federal Reserve dos EUA, o banco central britânico não está tão rápido em declarar vitória contra a inflação, apesar de enfrentar condições econômicas mais desafiadoras. No entanto, é esperado que o Banco da Inglaterra aumente o ritmo de cortes nas próximas reuniões, considerando que os EUA e o BCE estão reduzindo suas taxas de forma mais acentuada.
Paráfrase: O analista de mercado da eToro, Sam North, comentou que o Banco da Inglaterra decidiu manter as taxas de juros inalteradas em sua mais recente reunião de política monetária. A votação resultou em 8 membros a favor de manter as taxas como estão, com apenas 1 membro defendendo uma redução. Após o anúncio, a libra esterlina atingiu seu nível mais alto em relação ao dólar americano desde março de 2022, impulsionada por essa postura conservadora e pela redução de 50 pontos-base feita pelo Fed no dia anterior.
O Banco da Inglaterra anunciou que irá adotar medidas de forma gradual em suas reuniões. Embora compreenda essa abordagem, acredito que deveriam considerar reduzir as taxas para evitar ficarem para trás. Com as taxas ainda em 5%, eles têm margem suficiente para ajustes, se necessário.
Na reunião de novembro passado, houve um significativo corte na taxa de juros. No entanto, essa situação mudou, o que explica o forte desempenho da libra esterlina em comparação com outras moedas.
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