Superando Viés Comportamentais na Hora de Investir: Estratégias para Investir com Sucesso

Para quem deseja aumentar seu patrimônio, investir em ações é uma das estratégias mais eficazes. Muitos indivíduos recorrem ao mercado de ações para obter renda adicional, porém essa prática pode ser desafiadora. – Artigo convidado por Harry Turner

A maioria dos investidores costuma permitir que suas emoções influenciem suas decisões de investimento, muitas vezes baseando-se em laços emocionais com uma empresa ou tentando recuperar perdas anteriores, o que pode obscurecer o raciocínio lógico por trás de suas escolhas.

Nossas mentes e impulsos podem tomar escolhas influenciadas por preconceitos, o que dificulta evitá-las e pode ser avassalador. Decisões de investimento também podem ser moldadas por experiências passadas e intuições.

Reprimir suas emoções ao tomar decisões de investimento pode ser desafiador, mas se conseguir controlá-las, é possível obter lucros significativos com seus investimentos.

Como lidar com os impulsos naturais ao começar a investir

Ultrapassar os impulsos iniciais pode ser desafiador, porém é uma etapa crucial no processo de aprendizado. Adicionalmente, as nossas reações são influenciadas pelas nossas emoções iniciais. Por exemplo, se experimentarmos medo ou desespero, nossas emoções podem impactar as nossas decisões.

Ao negociar, é comum que os preconceitos comportamentais influenciem nossas escolhas, levando a decisões impulsivas que podem ter consequências negativas. Por isso, é fundamental evitar reagir de forma imediata e ponderar antes de agir.

Um exemplo prático é quando você decide comprar comida enquanto sente fome, o que geralmente resulta em um aumento nos gastos. Isso ilustra como as emoções podem influenciar nossas decisões.

Nossos investimentos podem variar, influenciando nossa reação. Por vezes, vendemos ações impulsivamente, sugerindo que é melhor aguardar e acalmar as emoções antes de agir. Não existe um momento ideal para vender ações, independentemente do seu valor.

Distorções cognitivas durante o processo de investimento

Diversos preconceitos comportamentais podem influenciar nossas reações, sendo que alguns são mais frequentes entre investidores do que outros.

Tendência de Disponibilidade.

O viés de disponibilidade, um tipo comum de viés comportamental entre investidores, ocorre quando um investidor se torna mais cauteloso devido a experiências recentes. Esse comportamento é normal em indivíduos em geral, não apenas em investidores. Contudo, esse viés pode influenciar as decisões de investimento, já que os investidores tendem a evitar prejuízos. É importante não deixar que experiências passadas influenciem suas decisões de investimento, pois cada situação é única. É recomendável abordar o investimento de maneira distinta.

Mentalidade transmitida de geração em geração.

A mentalidade de seguir a multidão é uma característica frequente entre os investidores. Assim como nas tendências da moda, as pessoas tendem a imitar as ações de um grupo seleto, refletindo a maneira como a humanidade costuma agir. Isso também se aplica ao contexto dos investimentos.

Paráfrase: Seguir cegamente outros investidores pode ser prejudicial, pois reagir às flutuações rápidas do mercado com base no comportamento da maioria pode levar a decisões contraproducentes. Warren Buffet, classificado como o 6º mais rico pela Forbes em 2024, aconselha a confiar em suas próprias decisões em vez de seguir a multidão, pois os objetivos de investimento de cada pessoa podem ser distintos.

Impacto da alocação.

Alguns investidores tendem a superestimar seus investimentos, considerando-os superiores aos demais no mercado, inclusive aos concorrentes, sem embasamento em pesquisas concretas. Eles simplesmente se baseiam na popularidade do estoque entre outros investidores ou em seu desempenho recente.

Um caso típico de doação ocorre quando alguém adquire uma peça de roupa para depois revendê-la com lucro. Mas, se essa pessoa recebe o item como presente, é mais provável que o venda pelo preço de mercado. O mesmo princípio se aplica às ações: se você comprou uma ação e seu valor de mercado cai, pode hesitar em vendê-la por um preço mais baixo, mesmo que esse preço menor seja mais fiel ao valor real da ação.

Viés de confirmação refere-se à tendência das pessoas em buscar, interpretar e lembrar informações de maneira a confirmar suas crenças pré-existentes.

O viés de confirmação é um padrão comportamental comum em que tendemos a buscar informações que confirmem nossas crenças, ignorando aquelas que não se encaixam no nosso pensamento. Esse comportamento estreito pode influenciar negativamente nossas escolhas financeiras.

A pesquisa de ações pode ser um cenário propenso ao viés de confirmação. Por exemplo, se você tem conhecimento sobre uma determinada ação, mas ela enfrentou dificuldades recentes, pode ser que você decida investir nela mesmo assim devido ao seu desempenho anterior, ignorando as notícias negativas e mantendo seus investimentos.

Resumo: Estratégias para evitar preferências preconcebidas.

As inclinações comportamentais são perfeitamente naturais e são algo que todos nós enfrentamos, seja em tomadas de decisão na vida ou em investimentos. No entanto, existem medidas que podem ser adotadas para evitar esses preconceitos comportamentais. Independentemente da reação, ela pode resultar em erros, como esquemas de negociação. Seguir a multidão pode expô-lo a esses golpes, por isso é importante agir com cautela. Realize uma pesquisa completa antes de investir para tomar uma decisão inteligente.

Para evitar preconceitos comportamentais, é essencial reconhecê-los antes de tentar combatê-los. Uma vez identificados, será mais fácil evitá-los e agir de forma mais racional em relação aos investimentos, sem permitir que influenciem suas decisões. Dessa forma, é possível iniciar a construção de riqueza sem se deixar levar por opiniões externas ou experiências passadas.

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