Colocar recursos em nações particulares por meio de fundos de investimento negociados em bolsa.

O investidor privado tem à disposição uma variedade de ETFs que tornam mais fácil investir em diferentes mercados acionários ao redor do mundo, conforme mencionado por Dominique Riedl.

Quando o famoso Sir John Templeton encorajou os investidores dos Estados Unidos a investirem em mercados estrangeiros na década de 1950, o investimento global estava apenas começando.

A maioria dos investidores optou por manter seus investimentos no mercado interno. No entanto, para os investidores mais ousados que decidiram olhar além, investir no exterior envolveu recorrer a gestores ativos de fundos, como Sir John Templeton, ou até mesmo considerar a compra de ações de empresas estrangeiras, o que poderia ser visto como uma perspectiva assustadora.

Tudo dito, investir no exterior foi caro e potencialmente complicado.

Mas hoje as coisas são muito diferentes.

A explosão em Exchange Traded Funds nos trouxe centenas de ETFs que rastreiam índices em todos os principais (e muitos menores) países em todo o mundo.

Esses ETFs possibilitam que você invista seu dinheiro em diversos países de forma simples e econômica, com apenas alguns cliques em sua corretora.

E com ETFs há muito menos risco do que investir em ações listadas estrangeiras individuais, uma vez que seu dinheiro está espalhado por todas as empresas no índice que a ETF segue.

Um guia turístico para ETFs

Existem várias razões para considerar ETFs específicos do país. Você pode acreditar que uma recuperação econômica ou uma mudança de liderança em um país poderia anunciar fortes retornos para o seu mercado de ações, por exemplo, e, portanto, quer investir lá.

País específico Os ETFs também permitem aos investidores ativos apoiar os seus palpites sobre a fortuna de determinados setores. ETFs australianos e canadenses podem ser um jogo sobre commodities, por exemplo.

No entanto, a maioria de nós invest no exterior para diversificar nossos portfólios, e aqui ETFs específicos do país podem ser uma opção atraente.

Enquanto ETFs globais e regionais estão disponíveis que lhe dão exposição a muitos países diferentes ao mesmo tempo, os índices de referência podem ser rastreados mais barato em uma base country-by-country.

Por exemplo, um ETF que rastreia o US S&P 500 pode custar apenas 5 pontos de base (0,05%) por ano para possuir.

Da mesma forma, o Reino Unido FTSE 100 pode ser realizado por 7 pontos de base em encargos anuais, e o índice DAX alemão para 8 pontos de base.

ETFs mais baratos nos principais mercados de ações

Tais ETFs permitem que você monte um portfólio que está espalhado pelos principais mercados de ações do mundo para um custo anual muito baixo.

Conheça seu índice

Como sempre com ETFs, você deve entender que índice está sendo rastreado pelos diferentes ETFs específicos do país em oferta, a fim de garantir que você escolha um certo para suas necessidades.

Há geralmente muitos índices amplos e mais especializados diferentes que cobrem o mercado de ações nos principais países.

Estes índices variam tipicamente em termos do número de constituintes e do tamanho das empresas incluídas, mas também podem diferir mais fundamentalmente, como em como eles peso diferentes empresas no índice, ou por empresas vetting com base no rendimento dividendo.

Por exemplo, o iShares UK Dividend UCITS ETF visa rastrear o Índice FTSE UK Dividend+. Isso oferece exposição aos 50 maiores estoques do Reino Unido de rendimento, que se reflete no rendimento de dividendos relativamente elevado da ETF.

Os dois grandes provedores de índices – FTSE e MSCI – fornecem índices para todos os principais países e são amplamente utilizados por ETFs específicos do país.

Nos EUA, por exemplo, você pode investir no índice S&P High Yield Dividend Aristocrats, além do conhecido S&P 500. Este índice contém as ações dos EUA com o maior rendimento de dividendos. Você também pode reconhecer isso por seu maior rendimento de dividendo em comparação com o S&P 500.

Para a maioria dos países, além do respectivo índice de referência, há um índice do provedor MSCI em que você pode investir com a ajuda de ETFs. Por exemplo, existem inúmeros ETFs de baixo custo disponíveis no MSCI EUA ou no MSCI Japão.

Nossos guias de investimento oferecem uma visão geral dos diferentes índices e permitem que você compare os ETFs disponíveis.

Observar o risco da moeda

É importante considerar o risco de moeda ao investir no exterior. Risco de moeda é a possibilidade da moeda do país que você está investindo em cair ou subir em comparação com o seu próprio.

Por exemplo, quando você possui ações dos EUA e o dólar dos EUA cai contra a libra, o valor de suas ações dos EUA diminuirá em termos de libra.

O risco de moeda é independente da moeda do fundo. Ao investir em empresas dos EUA, você está exposto ao risco de moeda, mesmo se o ETF que você está comprando é denominado em libras. É a denominação dos ativos subjacentes que conta, uma vez que é o seu valor que determina o valor do seu investimento.

Uma maneira de evitar o risco de moeda é comprar um ETF que rastreia um índice hedged projetado para compensar flutuações de moeda. No entanto, você normalmente tem que aceitar uma sobretaxa para tal cobertura na forma de custos de execução mais elevados.

A boa notícia: Quanto mais tempo o período de retenção, menos suscetível o seu investimento é a flutuações de moeda de curto prazo. Com uma estratégia de investimento a longo prazo baseada na abordagem de compra e retenção, você, portanto, precisa se preocupar menos com possíveis riscos de moeda.

Um mundo de oportunidade

País específico Os ETFs podem ajudá-lo a construir um portfólio global econômico a um preço muito afiado – menos de 0,1% em custos anuais para os gostos dos EUA, Reino Unido, Alemanha e Japão.

Estes ETFs também permitem que você cerejeira países emergentes individuais ou para se concentrar em temas específicos dentro de um país, tais como pequenas parcelas ou renda.

Os recursos de investimento da JustETF e o nosso panorama do mercado são excelentes referências iniciais para explorar ETFs que se concentram nos países mais procurados.

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