A Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos informou que o JPMorgan Chase chegou a um acordo para resolver cinco processos de fiscalização, concordando em pagar $151 milhões.

Por Jonathan Stempel, o seguinte texto foi redigido.

JPMorgan Chase concordou em pagar US$ 151 milhões para resolver cinco casos de aplicação da Comissão de Valores Mobiliários e Valores Mobiliários dos EUA. Isso inclui acusações de divulgações enganosas feitas pelo maior banco dos EUA aos seus clientes de corretagem, informou o regulador na quinta-feira em Novo York.

Os acordos envolvem o pagamento de multas civis no valor de US$ 61 milhões e reembolsos aos clientes no total de US$ 90 milhões. A JPMorgan não confirmou nem refutou qualquer erro ao aceitar os acordos.

“A SEC afirmou que as atividades da JPMorgan em diferentes áreas desrespeitaram diversas regulamentações criadas para salvaguardar os investidores contra os perigos da auto-negociação e dos conflitos de interesse”, comunicou Sanjay Wadhwa, responsável pela divisão de fiscalização da SEC.

No acordo mais significativo, a JPMorgan concordou em pagar uma penalidade civil de US$ 10 milhões e restituir US$ 90 milhões aos investidores que colocaram seu dinheiro em produtos “conduítes”.

Estes produtos reuniram os fundos dos clientes para investir em fundos de private equity ou hedge, os quais mais tarde distribuiriam ações de empresas que se tornaram públicas.

A Comissão de Valores Mobiliários (SEC) afirmou que a JPMorgan não informou que possuía total controle sobre o momento e a quantidade de ações a serem vendidas. A SEC apontou que os clientes estavam sujeitos ao risco de mercado, especialmente quando os preços caíam, pois o banco frequentemente levava meses para vender as ações.

JPMorgan recebeu uma multa de $45 milhões por não ter divulgado completamente, entre julho de 2017 e outubro de 2024, como o banco e seus corretores poderiam se beneficiar financeiramente ao recomendar investimentos internos em detrimento de produtos similares geridos por terceiros.

Em sua declaração, o banco sediado em Nova York expressou contentamento em resolver questões conforme surgem, e se empenha em manter os mais elevados padrões no atendimento ao cliente.

A Comissão de Valores Mobiliários (SEC) também afirmou que a JPMorgan foi acusada de sugerir certos fundos mútuos a 10.500 clientes de corretagem de varejo, mesmo havendo opções mais baratas, porém de características idênticas, como os fundos negociados em bolsa (ETFs).

A JPMorgan compensou esses clientes com $15,2 milhões de forma voluntária e não recebeu multa após reportar a situação, informou a SEC.