Princípios fundamentais de investimento: Fundos de investimento gerenciados por várias pessoas.

Confianças multi-gestoras permitem que os investidores deleguem a tarefa desafiadora de distribuição de ativos, construção de portfólios e administração contínua de investimentos para profissionais especializados – menciona Christian Leeming.

As carteiras de investimento frequentemente consistem em investimentos em uma classe específica de ativos, como títulos ou ações, e podem ter foco em uma região, país ou setor industrial específico.

Fazendas de energia eólica, centros de distribuição, florestas e até plantações de chá são alguns dos setores mais específicos nos quais os fundos de investimento em temas particulares oferecem oportunidades de investimento. No entanto, uma vantagem importante desses fundos é a capacidade de proporcionar diversificação ampla a uma carteira de investimentos.

Confianças multi-gerenciadoras vão além da diversificação tradicional. Ao investir em ações de outras confianças ou fundos de investimento, ou ao investir em diversos gestores, os fundos multigerenciadores proporcionam uma mistura eficaz de diversificação e gestão ativa. Isso permite que investidores deleguem a tarefa de encontrar os melhores fundos para investir a especialistas com conhecimento e recursos, garantindo uma escolha bem fundamentada.

O que significa uma confiança de investimento com vários gestores?

Confianças de investimento multigerenciadores reúnem as competências de vários gerentes individuais em um único portfólio, que é criado, supervisionado e ajustado por um único gestor principal.

O gestor pode optar por uma estratégia “fundo de fundos”, em que a confiança adquire ações de outros fundos ou confianças, ou por uma estratégia “gestor de gestores”, na qual o capital da confiança é investido em gestores de fundos selecionados, seguindo a estratégia de alocação de ativos globais em ambos os casos.

O objetivo é se tornar um local único para investidores que desejam obter uma exposição abrangente ao mercado, distribuindo fundos em diversos gestores em várias regiões, setores e tipos de ativos.

Os fundos de investimento multi-gerenciados também permitem acessar um conjunto de gestores considerados os melhores em suas áreas, selecionados e acompanhados por especialistas em fundos, que garantem que eles mantenham sua qualidade.

Ao mencionar isso, também é comum que um fundo de investimento diversificado se incline para um determinado estilo de investimento ou categoria de ativos, como por exemplo, ter uma maior exposição a ações dos EUA que investem em valor em comparação com outras opções.

Qual é a dinâmica do investimento em múltiplos gerenciadores?

Os analistas em um fundo de investimento diversificado escolhem os gestores da mesma maneira que escolheriam ações individuais, com o objetivo de criar um portfólio que atenda às metas de alocação de ativos.

No início, os gestores definem seus próprios objetivos, como por exemplo, a confiança pode ter sido estabelecida com o propósito de gerar lucros para os acionistas. Outra possibilidade seria buscar o crescimento do capital ou uma combinação de crescimento do capital e geração de lucros. Esses elementos são fundamentais para os gestores de confiança e influenciam significativamente suas decisões de alocação de recursos.

Assim, eles observam as estratégias de investimento e os portfólios de diferentes gestores; embora não seja um indicador confiável de desempenho futuro, eles também consideram o histórico de cada gestor. O desempenho passado não é necessariamente motivo para descartar um gestor, desde que o gestor do fundo acredite que pode explicar as razões por trás desse desempenho e em que circunstâncias ele pode se repetir.

Em grande parte, esse processo se assemelha ao que os gestores de fundos passariam se estivessem investindo diretamente nos ativos. No entanto, as confianças multigerenciadoras precisam dedicar mais tempo avaliando a competência dos gestores para os quais estão alocando recursos, em vez de analisar apenas ativos individuais.

Comparação entre gerentes de confiança e fundos de confiança.

Portanto, o termo “multi-gerente” pode ser utilizado para descrever um “fundo de fundos” ou uma “gerente de gestores” confiança; a distinção principal está no fato de que o fundo de fundos investe em ações ou cotas de outros fundos, ao passo que um gerente de confiança terá uma variedade de gestores para selecionar ativos de investimento, embora eles detenham esses ativos.

Os fundos de fundos e os gerentes de gerentes de confiança têm benefícios distintos, no entanto, os últimos apresentam certas características que os tornam a escolha favorita para investidores que preferem fazer seus próprios investimentos.

Uma das diferenças é que os fundos de fundos aplicam em fundos já existentes, que podem ser acessíveis aos investidores de diferentes maneiras. Por outro lado, os fundos geridos por vários gestores frequentemente consistem em carteiras personalizadas, elaboradas pelos principais gestores de fundos. Portanto, as decisões tomadas por um gestor em um fundo multi-gerenciador provavelmente não estarão disponíveis em outro lugar.

Além disso, a presença de um truste multigerenciador que detém todos os ativos pode resultar em uma única camada de taxas e maior transparência em relação aos investimentos realizados. Por outro lado, o modelo de fundo pode complicar a compreensão do que realmente está sendo investido e resultar em taxas adicionais que passam despercebidas.

Por que optar por um fundo de investimento gerido por vários gestores?

A principal vantagem dos fundos de investimento multimercado é que eles oferecem uma forma fácil de ter um portfólio diversificado; em vez de selecionar vários gestores, ações ou fundos de investimento individualmente, você pode investir em um único fundo e ter acesso a uma diversificação de portfólio.

Além disso, você conta com o suporte de analistas especializados que se dedicam a identificar os melhores gestores para atingir um objetivo específico. Da mesma forma que a análise de ações, renda fixa ou investimentos imobiliários requer um certo nível de expertise, a avaliação de fundos e a seleção de bons gestores também demandam conhecimento especializado.

O multi-gerenciador confia em examinar uma grande variedade de gerentes para identificar os mais apropriados para atender aos objetivos estabelecidos. Isso permite que você tenha acesso aos gerentes de maior qualidade para alcançar seus objetivos de forma eficaz.

Outra vantagem significativa é a oportunidade de ter acesso a gestores de fundos que normalmente não estariam disponíveis para você. Os gestores de fundos que não possuem fundos disponíveis para o público em geral ou que não são acessíveis aos investidores do Reino Unido podem ser alcançados por meio de uma confiança multi-gerente.

Em certas situações, é possível ter acesso a uma maior variedade de classes de ativos especializadas que podem ser difíceis de obter de outra forma. Por exemplo, fundos de private equity estão disponíveis em algumas carteiras de investimento diversificadas, mas frequentemente são desafiadores para investidores individuais caso desejem investir por conta própria.

Comentários sobre Educação Financeira e Confianças de Investimento para tomar as rédeas de suas finanças.

Por favor, cancele a resposta.

Para deixar um comentário, é necessário estar logado.