É preciso mais suporte para equilibrar as oportunidades de geração de riqueza.

• A pesquisa da Moneybox revelou que as pessoas financeiramente confiantes possuem, em média, o dobro de riqueza líquida em comparação com aquelas que não têm confiança, mesmo que tenham rendas semelhantes.
• O principal fator que contribui para aumentar a confiança financeira é o tempo dedicado às finanças pessoais.
• De acordo com recentes pesquisas da Moneybox, Edimburgo, Cambridge e Londres são as cidades mais confiantes financeiramente no Reino Unido.

É preciso fazer mais para equilibrar as oportunidades de geração de riqueza no Reino Unido, conforme aponta o Moneybox, com base em pesquisa que revela que pessoas confiantes em suas finanças pessoais possuem um patrimônio líquido médio de £145 mil, o dobro daqueles que não têm confiança (£78 mil), independentemente de sua renda.

De acordo com a pesquisa da Moneybox, os indivíduos que se consideram confiantes em assuntos financeiros, como economia, investimentos e gestão de finanças pessoais, tendem a buscar ativamente informações e orientações financeiras de diversas fontes. Cerca de 80% desse grupo procura ativamente por essas informações, sendo que quase metade deles (48%) buscam conselhos financeiros com familiares e amigos, enquanto um terço utiliza informações de especialistas disponíveis gratuitamente.

Além disso, as pessoas com maior confiança costumam dedicar mais tempo para compreender e gerir ativamente suas finanças pessoais, em comparação com aqueles que não têm confiança financeira. Por exemplo, aqueles que se sentem confiantes tendem a pesquisar mais opções antes de tomar decisões financeiras, em comparação com os menos confiantes. Além disso, uma parcela significativa dos financeiramente confiantes também investe tempo em aprender sobre temas financeiros, ao contrário daqueles com menor confiança financeira.

Outra característica que distingue aqueles que têm confiança financeira é que eles tendem a estabelecer metas financeiras tanto de curto prazo (27%) quanto de longo prazo (34%), em contraste com os que não têm confiança financeira (6% e 9%, respectivamente). Além disso, este grupo está tomando medidas para assumir o controle de suas finanças, com 33% estabelecendo e seguindo um orçamento, e 38% implementando planos para poupar e investir visando alcançar seus objetivos.

De acordo com a Moneybox, é crucial que haja uma colaboração entre governo, reguladores e indústria para elevar a confiança financeira e o conhecimento da população britânica. Caso contrário, muitas pessoas podem perder oportunidades de melhorar sua situação financeira e construir riqueza para o futuro.

As pessoas que têm confiança em suas finanças também possuem maior conhecimento na seleção de produtos adequados para atingir seus objetivos. Enquanto 34% dos indivíduos financeiramente confiantes estão investindo ativamente como parte de seu planejamento financeiro a longo prazo, apenas 13% dos que não se sentem confiantes o fazem. Da mesma forma, 31% afirmaram estar dispostos a trocar produtos para obter um melhor negócio, em comparação com apenas 8% daqueles que não se consideram confiantes.

A Moneybox também descobriu as 10 cidades mais confiáveis financeiramente no Reino Unido, com destaque para Edimburgo, Cambridge e Londres.

Brian Byrnes, Chefe de Finanças Pessoais da Moneybox, destaca que a educação financeira inadequada no país resulta em muitas pessoas se sentindo inseguras ao tomar decisões financeiras. Ele ressalta a importância de ajudar as pessoas a se sentirem mais confiantes e capacitadas para lidar com suas finanças, a fim de alcançarem seu potencial financeiro na vida.

Embora seja crucial estabelecer e adotar bons hábitos financeiros desde cedo, a realidade é que as pessoas frequentemente aprendem a lidar com seu dinheiro ao longo da vida, muitas vezes por meio de experiências e erros, resultando em oportunidades perdidas. Portanto, é essencial que a indústria financeira evolua para fornecer um suporte mais personalizado e orientação para auxiliar as pessoas no desenvolvimento de seu conhecimento financeiro e confiança ao longo do tempo.

Uma das perspectivas mais empolgantes da indústria é a Revisão de Limites de Orientação de Conselhos da HMT e da FCA (AGBR), que oferece a oportunidade mais empolgante em mais de uma década para transformar as finanças dos consumidores.

“A revisão pode possibilitar que empresas de serviços financeiros respeitáveis, como a Moneybox, ofereçam orientações mais pertinentes para as necessidades de seus clientes, auxiliando-os a compreender melhor suas finanças e a tomar decisões mais embasadas com maior segurança. Em resumo, a AGBR busca preencher a lacuna no aconselhamento financeiro, o que resultará em um notável aumento no conhecimento financeiro e na confiança de milhões de pessoas no Reino Unido. Trata-se de uma oportunidade verdadeiramente estimulante e aguardamos a implementação e regulamentação das recomendações da AGBR pelo novo governo, a fim de capacitar mais indivíduos a construir riqueza com confiança, tanto no presente quanto nas gerações futuras.”

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