45% das pessoas estão preocupadas com a possibilidade de um declínio financeiro para as gerações futuras.

Profissionais de finanças incentivam o planejamento a longo prazo diante das inquietações dos britânicos endinheirados: 45% temem um declínio financeiro para as gerações futuras.

• Preocupação: Quase metade dos cidadãos mais desfavorecidos do Reino Unido se preocupa com a estabilidade financeira das próximas gerações.
• A demanda por estratégias de redução de imposto de herança on-line aumentou em 13%, mas somente 26% dos britânicos mais ricos estão prontos para lidar com isso.
• Preocupações sobre o Imposto de Herança estimulam o Planejamento Futuro: A maioria dos Ricos do Reino Unido envolve as crianças nas conversas.

Preocupação: Quarenta e cinco por cento dos menos favorecidos do Reino Unido estão preocupados com a estabilidade financeira das futuras gerações.

A demanda por orientações digitais sobre formas de diminuir os impostos de herança cresce 13%, mas apenas um quarto dos indivíduos mais ricos do Reino Unido estão prontos para lidar com essa questão.

Preocupações sobre o Imposto de Herança estão impulsionando o planejamento futuro, com mais da metade da população rica do Reino Unido incluindo seus filhos nas conversas.

Uma recente pesquisa realizada pelo banco privado e comercial, Arbuthnot Latham, revelou que, embora haja grande preocupação com a segurança financeira das próximas gerações, apenas 26% dos indivíduos mais ricos do Reino Unido possuem medidas de redução de impostos em vigor.

Para auxiliar pessoas de grande patrimônio líquido a garantir o bem-estar financeiro de suas famílias, os especialistas da Arbuthnot Latham ressaltaram as principais etapas para conversar com a próxima geração sobre herança e preservar sua segurança financeira.

Existem diversas formas de reduzir suas obrigações fiscais ao planejar o futuro.

Com quase 50% dos indivíduos mais ricos do Reino Unido preocupados com o declínio financeiro que a próxima geração pode enfrentar, Rachel Wyatt, especialista em planejamento financeiro na Arbuthnot Latham, explora algumas estratégias que podem ajudar a assegurar que você deixe o legado desejado.

Doação de vida – Contribuição de vida.

Alguns presentes podem ser realizados anualmente, e serem imediatamente excluídos de sua propriedade para fins de IHT, desde que atendam aos requisitos e sejam feitos de forma explícita.

Estes benefícios englobam uma doação anual de £ 3.000, presentes de até £ 5.000 de um pai para um filho no momento do casamento ou união civil, e presentes regulares provenientes de rendimentos excedentes. Além disso, é possível oferecer presentes de até £ 250 por pessoa a cada ano fiscal, desde que não tenha sido utilizado outro benefício para a mesma pessoa.

Os presentes dados em grande quantidade desses benefícios só estarão livres de impostos se o beneficiário sobreviver por sete anos após recebê-los.

Pode você reformular o texto abaixo.

Confianças podem ser uma maneira eficaz de presentear seus beneficiários selecionados, permitindo que você mantenha controle e influência sobre a distribuição de renda e bens ao se nomear como administrador e redigir uma carta de desejos.

Algumas confianças podem ajudar a diminuir os impostos que os beneficiários pagam ao receber uma herança, além de estabelecer regras sobre como eles podem acessar o patrimônio recebido. Um especialista em planejamento financeiro pode auxiliá-lo a entender as nuances das confianças e a adotar essa estratégia eficiente na administração do seu patrimônio.

Benefícios de aposentadoria ou pensão.

As pensões são um recurso relevante no planejamento financeiro, uma vez que ficam isentas de impostos sobre herança. Além disso, são considerados como uma das opções de investimento mais eficazes.

Existem vários fatores a serem levados em conta em relação à disposição para correr riscos ao decidir quando e como acessar esses fundos. Não existe uma abordagem universal e é crucial buscar a orientação de um profissional financeiro para garantir que sua estratégia de planejamento patrimonial seja personalizada para atender às suas metas financeiras e de vida futura.

O ato de garantir segurança ou cuidado.

É importante para muitas pessoas assegurar a estabilidade financeira de seus familiares em momentos emocionalmente difíceis. Os bens imóveis podem não ser facilmente convertidos em dinheiro, e um seguro pode oferecer uma quantia em dinheiro para ajudar a cobrir despesas como impostos sobre herança ou outros custos relacionados ao falecimento.

É fundamental analisar novamente a estimativa de entrada e saída de dinheiro para determinar a quantia necessária para manter seu padrão de vida, planejar para possíveis necessidades de cuidados prolongados e pensar em como utilizar de maneira eficaz qualquer sobra de recursos.

Assistência empresarial

O benefício fiscal oferece uma chance de integrar o planejamento tributário de forma eficiente em sua estratégia geral. Esse benefício se aplica a ativos que atendem a certas condições e podem ser úteis para o seu plano de gestão patrimonial. Contar com a expertise em planejamento patrimonial pode auxiliá-lo a aproveitar esse benefício de maneira eficaz.

Colocar em prática estratégias para diminuir o imposto sobre heranças agora é fundamental para preservar a riqueza das próximas gerações. No entanto, para garantir que essa riqueza seja mantida a longo prazo, é essencial que as famílias discutam a transferência de patrimônio e garantam que a próxima geração receba orientação especializada o quanto antes. Rachel Wyatt, Planejadora Financeira da Arbuthnot Latham, ressaltou a importância de abordar esse tema, pois muitas pessoas evitam discutir herança por desconforto, o que pode resultar em resultados não desejados.

Um plano de investimento em propriedades fornece os recursos necessários para conduzir uma discussão apropriada, eliminar dúvidas e permitir que os interessados planejem de maneira eficaz.

Sugestões de especialistas sobre os principais temas para os pais abordarem a questão da herança com os filhos e netos.

• Valores familiares, administração consciente da riqueza e contribuição com a comunidade são temas a serem abordados.

Valores e obrigações: Explora a importância dos princípios familiares, administração consciente dos recursos e a relevância de contribuir para a sociedade.

• Promover conhecimentos sobre finanças, abrangendo áreas como controle de gastos, poupança, aplicações financeiras e elaboração de planos financeiros para o futuro.

Ensino sobre finanças: Oferecer conhecimentos sobre finanças, abrangendo controle de gastos, poupança, investimentos e planejamento financeiro de longo prazo.

• Texto parafraseado: Princípios fundamentais do planejamento imobiliário, como testamentos, confianças e a maneira como deseja distribuir seus ativos, são aspectos importantes a serem explicados na estratégia de planejamento imobiliário.

Planejamento Imobiliário: construindo Aborde os princípios fundamentais da sua abordagem de planejamento imobiliário, abrangendo testamentos, confianças e seus planos de como deseja distribuir seus bens.

• Paráfrase: É importante ser claro com as crianças e netos sobre o que podem esperar em relação à herança, gerenciando suas expectativas por meio da comunicação aberta.

Expectativas de Herança: Comunique claramente às crianças e netos o que podem esperar receber como herança, gerenciando suas expectativas por meio de uma comunicação franca e aberta.

Arbuthnot Latham colaborou com a Atomik Research, uma agência de pesquisa de mercado independente, para realizar um estudo com mais de 500 residentes do Reino Unido que possuem ativos investíveis no valor mínimo de £ 100.000. A pesquisa foi conduzida entre 30 de novembro e 5 de dezembro de 2023. Do total de entrevistados, 60% possuem ativos investíveis entre £ 100.000 e £ 499.000, enquanto 40% possuem pelo menos £ 500.000. Os ativos investíveis não incluem a riqueza proveniente de propriedades. Com base nas respostas obtidas nessa pesquisa, especialistas forneceram orientação destacando as principais preocupações financeiras de pessoas de alto patrimônio líquido no Reino Unido.

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